Neues Geldwäschegesetz in Kraft (Deutsch und Englisch)

Am 26. Juni 2017 ist das geänderte Geldwäschegesetz in Kraft getreten (Bundesgesetzblatt Jahrgang 2017 Nr. 39/S. 1822 ff.); hierbei wurde die vierte EU-Geldwäsche-Richtlinie umgesetzt (Richtlinie (EU) 2015/849 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 20. Mai 2015 zur Verhinderung der Nutzung des Finanzsystems zum Zwecke der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung). Die wichtigsten Änderungen des deutschen Geldwäschegesetzes sind u. a.:

• die Etablierung neuer Verfahren zur Identifizierung der Vertragspartner von Transaktionen, insbesondere die Identifizierung mittels digitaler Verfahren wie etwa durch den elektronischen Personalausweis oder durch die elektronische Signatur (§ 12 GeldwäscheG);
• die Herabsetzung des Schwellenwertes für Bargeldgeschäfte des Güterhandels von € 15.000,- auf nur noch € 10.000,- zur Auslösung von besonderen Sorgfaltspflichten (§ 16 Abs. 6 GeldwäscheG);
• die Einrichtung eines Transparenzregisters zur Erfassung und Zugänglichmachung von Angaben über die wirtschaftlich Berechtigten. Einsicht erhalten neben Behörden insbesondere die aus dem Geldwäschegesetz zu besonderer Sorgfalt (z. B. zu besonderen Identifizierungsmaßnahmen) Verpflichteten sowie Personen, die ein berechtigtes Interesse an der Information vorweisen können (§§ 18 ff. Geldwäschegesetz).

Weiterhin sind etwa beabsichtigt die verstärkte Überwachung von Transaktionen von Unternehmen aus Drittländern mit hohem Risiko, eine Zentralstelle für Verdachtsmeldungen, schärfere Sanktionen sowie eine „Prangervorschrift“ (eventuelle Veröffentlichung einzelner Bußgeldverfahren).

On June 26, 2017, the new German Money Laundering Act (also: Geldwäschegesetz or GeldwäscheG) entered into force (Bundesgesetzblatt Jahrgang 2017 Nr. 39/S. 1822 ff.), implementing the fourth EU Directive (EU) 2015/849 of the European Parliament and of the Council of 20 May 2015 on the prevention of the use of the financial system for the purposes of money laundering or terrorist financing. The most important modifications of the German Money Laundering Act are, i. a.:

• The establishment of new procedures for the identification of the contracting parties of transactions, in particular the identification through digital procedures such as the electronic passport or the electronic signature (§ 12 GeldwäscheG);
• The reduction of the threshold for cash transactions concerning goods from € 15.000,- to just € 10.000,- to trigger the specific due diligence obligations (§ 16 para. 6 GeldwäscheG);
• The establishment of a central register (Transparenzregister) for the collection and accessability of information about beneficial owners (wirtschaftlich Berechtigte). Access to this information may be gained, i.a. by authorities, those who are, according to the Money Laundering Act, required to use specific due diligence measures (e.g. specific identification measures) as well as persons who are able to show a justified interest (berechtigtes Interesse) to receive the requested information (§§ 18 et seq. Geldwäschegesetz).

Furthermore are intended i. a. the increased supervision of transactions of enterprises from high risk third countries, a central unit for reporting suspicions of money laundering or terrorist activities, sharper sanctions as well as a „pillory” (possible publication of individual penal procedures).